Vil du være en finansanalytiker i verdensklasse? Leder du efter at lære branchens førende bedste praksis og skille sig ud fra mængden? Hvis ja, så er dette den ultimative guide for dig, hvordan du bliver den bedste analytiker, du kan være. Vores tilgang kaldes The Analyst Trifecta®.
Denne vejledning er opdelt i tre hovedafsnit:
- Analytics
- Præsentation
- Bløde værdier
Alle disse tre kræves for at stige til toppen og vil herefter blive benævnt The Analyst Trifecta®.
Denne guide hjælper dig med at få succes med de fleste job på vores karrierekort. Tjek vores karriere kort for at se, hvilket job der passer dig bedst!
Analytikeren Trifecta® Del 1 - Analytics
En finansanalytiker i verdensklasse lever og ånder tal, beregninger og fortolkninger. De ved, hvordan man destillerer store mængder data til et enkelt og let fordøjeligt format. De har urokkelig opmærksomhed på detaljer og drømmer i antal.
De bedste analytikere ved, hvordan de kan indsamle, organisere, analysere og fortolke data. Hver af disse fire trin er lige så vigtige og danner den grundfjeld, som deres karriere er bygget på.
Indsamling af data
Indsamling af data er det logiske første trin. Det lyder måske simpelt, men det er vigtigt at vide, hvor man kan få oplysninger, og hvordan man får det. Vi har leveret en liste over finansielle datakilder Finansielle data Hvor kan man finde data til finansielle analytikere - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR og flere kilder til finansielle data for finansielle analytikere online på vores hjemmeside, hvor finansielle analytikere typisk begynder deres søgning. At kende disse kilder er imidlertid ikke alt, hvad der er at indsamle data. Det er de specifikke rapporter og afsnit i disse rapporter, der er vigtigst. For eksempel vil en grundlæggende analytiker vide at trække en virksomheds 10-K-rapport fra Bloomberg, men en avanceret analytiker ved præcis, hvilke noter der skal vendes til, og hvilke dele af MD&A (Management Discussion & Analysis), der giver mest information.
Organisering af data
Organisering af data i en ren struktur er kritisk. Du har muligvis ramt "jackpotten" med et stort datadump, men hvis det ikke er velorganiseret, vil analysen, der er bygget oven på det, være en katastrofe at revidere. Tilliden til resultaterne mindskes. Det er vigtigt at planlægge din økonomiske modellering Hvad er finansiel modellering Finansiel modellering udføres i Excel for at forudsige en virksomheds økonomiske resultater. Oversigt over, hvad der er økonomisk modellering, hvordan og hvorfor opbygge en model. med en logisk ramme og strukturere dataene med et langsigtet overblik over, hvordan det endelige produkt vil se ud. Dette er især vigtigt i finansiel modellering, hvor bedste praksis for strukturering er det, der adskiller de gode analytikere fra de store.Se vores komplette guide til økonomisk modellering Gratis guide til økonomisk modellering Denne guide til finansiel modellering dækker Excel-tip og bedste praksis om antagelser, drivere, prognoser, sammenkædning af de tre udsagn, DCF-analyse, mere for at lære mere.
Finansiel analyse
Analyse af data er, hvad vi typisk tænker på som en analytikers hovedopgave - deraf navnet. På dette stadium er det tid til at begynde at beregne metrics og nøgletal (f.eks. EV / EBITDA EBITDA Multiple EBITDA-multiple er en finansiel ratio, der sammenligner en virksomheds Enterprise Value med dens årlige EBITDA. Dette multiple bruges til at bestemme en virksomheds værdi og sammenligne det til værdien af andre lignende virksomheder. En virksomheds EBITDA-multipel giver et normaliseret forhold til forskelle i kapitalstruktur,), afkast (f.eks. ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) er en type afkast af investering (ROI), der måler en virksomheds rentabilitet i forhold til dens samlede aktiver. Dette forhold indikerer, hvor godt en virksomhed klarer sig ved at sammenligne den fortjeneste (nettoindkomst) den 's genererer til den kapital, det er investeret i aktiver. ), risici, tilvækst / fortynding og IRR Intern afkast (IRR) Den interne afkast (IRR) er den diskonteringsrente, der gør nettonuværdien (NPV) af et projekt nul. Med andre ord er det den forventede samlede årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. . Det er her, skarpe regnskabs- og økonomikompetencer er nyttige, og mange analytikere benytter lejligheden til at fremvise deres færdigheder ved at analysere information på den mest indsigtsfulde og intuitive måde. Det er også her, hvor analytikeren kan begynde at få en vis direkte indflydelse på historien, der fortælles med dataene, hvad enten det er at bekræfte en afhandling, støtte en klients dagsorden eller komme til "sandheden".og IRR Intern afkast (IRR) Den interne afkast (IRR) er den diskonteringsrente, der gør nettonuværdien (NPV) af et projekt nul. Med andre ord er det den forventede samlede årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. . Det er her, skarpe regnskabs- og finansfærdigheder er nyttige, og mange analytikere benytter lejligheden til at fremvise deres færdigheder ved at analysere information på den mest indsigtsfulde og intuitive måde. Det er også her, hvor analytikeren kan begynde at få en vis direkte indflydelse på historien, der fortælles med dataene, hvad enten det er at bekræfte en afhandling, støtte en klients dagsorden eller komme til "sandheden".og IRR Intern afkast (IRR) Den interne afkast (IRR) er den diskonteringsrente, der gør nettonuværdien (NPV) af et projekt nul. Med andre ord er det den forventede samlede årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. . Det er her, skarpe regnskabs- og finansfærdigheder er nyttige, og mange analytikere benytter lejligheden til at fremvise deres færdigheder ved at analysere information på den mest indsigtsfulde og intuitive måde. Det er også her, hvor analytikeren kan begynde at få en direkte indflydelse på historien, der fortælles med dataene, hvad enten det er at bekræfte en afhandling, støtte en klients dagsorden eller komme til "sandheden".det er den forventede sammensatte årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. . Det er her, skarpe regnskabs- og økonomikompetencer er nyttige, og mange analytikere benytter lejligheden til at fremvise deres færdigheder ved at analysere information på den mest indsigtsfulde og intuitive måde. Det er også her, hvor analytikeren kan begynde at få en direkte indflydelse på historien, der fortælles med dataene, hvad enten det er at bekræfte en afhandling, støtte en klients dagsorden eller komme til "sandheden".det er den forventede sammensatte årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. . Det er her, skarpe regnskabs- og finansfærdigheder er nyttige, og mange analytikere benytter lejligheden til at fremvise deres færdigheder ved at analysere information på den mest indsigtsfulde og intuitive måde. Det er også her, hvor analytikeren kan begynde at få en direkte indflydelse på historien, der fortælles med dataene, hvad enten det er at bekræfte en afhandling, støtte en klients dagsorden eller komme til "sandheden".om det er at bekræfte en afhandling, støtte en klients dagsorden eller komme til "sandheden".om det er at bekræfte en afhandling, støtte en klients dagsorden eller komme til "sandheden".
Fortolkning og anbefalinger
Fortolkning er, hvor finansielle analytikere i verdensklasse skinner og viser deres evner til at komme med anbefalinger. Det er her, vi når "så hvad?" del af analysen, og det er tid til at foreslå nogle specifikke handlingspunkter. En stor analytiker ved, at de skal være forsigtige her - det er broen mellem hvor deres job slutter og ledere overtager. Det er vigtigt at give indsigtsfulde forslag, men typisk ikke klogt at skubbe en dagsorden eller en ekstrem opfattelse. Når det er sagt, vil objektive råd forhåbentlig sejre i det lange løb. For at hjælpe dig med at nå dette niveau har vi designet et omfattende online træningsprogram.
Analytikeren Trifecta® Del 2 - Præsentation
Dette tales meget mindre om end analyser, men er stadig utroligt vigtigt. En betydelig del af en analytikers arbejde er at skabe overbevisende præsentationer (f.eks. Investeringsbank-pitchbøger Investment Banking Pitch Book Sådan laver du en investeringsbank-pitchbog. Denne guide vil lære dig, hvad der er inkluderet, hvordan man laver en IB-pitchbog og giver eksempler på lysbilleder), dokumenter, notater (f.eks. grønne ark, grønne ark Et grønne ark er et resumé af nøgleattributterne hos udstederen af en tilbudt sikkerhed, der bruges af salgsstyrken, når de anmoder om interessetilkendegivelser fra) og andre former for intern eller ekstern kommunikation. Det er absolut kritisk, at disse dokumenter er velskrevne, visuelt tiltalende og overbevisende.
De to hovedaspekter af kommunikation, som vi vil bygge videre på i denne vejledning, er skriftlig og visuel kommunikation.
Skriftlig kommunikation
Skriftlige kommunikationsevner kan skabe eller ødelægge en analytiker. Selvom det meste af din indsats (på tid) vil blive brugt til at udføre kvantitativ analyse, er det udtrykket for dine fund, der betyder mest. Hvad udgør god skriftlig kommunikation for en finansanalytiker i verdensklasse? Stærk skriftlig kommunikation kommer ned til en analytikers struktur, argumentation og understøttende punkter. Det er vigtigt at isolere det centrale argument og hamre, der peger hjem med relevant understøttende information. Det kræver praksis, men der er en evne til at skrive overbevisende forretningsdokumenter, som en analytiker skal stræbe efter at udvikle over tid. Se vores skabeloner til en hensigtserklæring Letter of Intent (LOI) Download Finance's Letter of Intent (LOI) skabelon. Et LOI skitserer vilkårene ogaftaler om en transaktion inden de endelige dokumenter underskrives. Hovedpunkterne, der typisk er inkluderet i en hensigtserklæring, inkluderer: transaktionsoversigt og struktur, tidslinje, due diligence, fortrolighed, eksklusivitet eller et termark Skabelon til termark Download vores eksempel på termskabelon. Et termark beskriver de grundlæggende vilkår og betingelser for en investeringsmulighed og uforpligtende aftale for nogle eksempler på god skriftlig kommunikation.Et termark beskriver de grundlæggende vilkår og betingelser for en investeringsmulighed og uforpligtende aftale for nogle eksempler på god skriftlig kommunikation.Et termark beskriver de grundlæggende vilkår og betingelser for en investeringsmulighed og uforpligtende aftale for nogle eksempler på god skriftlig kommunikation.
Datavisualisering
Visuel repræsentation af data er i centrum for god økonomisk analyse. Det er vigtigt at oprette diagrammer og grafer, der gør informationen let at følge med klare takeaways og en følelse af selvtillid. Dette er et område, hvor økonomi kan hjælpe, da vi har designet flere kurser, der fører dig gennem processen med at opbygge smukke Excel-output, trin for trin. Vores avancerede excel- og datavisualiseringskurser inkluderer lektioner i opbygning af forskellige typer diagrammer til pitchbøger, forskningsrapporter eller andre dokumenter.
Analytikeren Trifecta® del 3 - bløde færdigheder
Denne del af trifecta er absolut kritisk, men modtager ofte mindst træning, udvikling eller fokus. Det er let at fokusere på uddannelse i økonomisk modellering, men det er ikke nok til at skille sig ud. De områder med bløde færdigheder, som en finansanalytiker i verdensklasse har brug for at arbejde med, er kommunikation, politik og personlig branding.
Meddelelse
Oral kommunikation er sandsynligvis den mindst praktiserede og leasede fokuserede delmængde af kommunikation, men det er meget vigtigt for finansanalytikere. For at stige i rækken skal du være i stand til at holde fast ved et konferenceopkald med en klient eller med en direktør og kommunikere dine tanker på en effektiv måde. God kommunikation kræver tillid, opmærksomhed og evnen til at læse andre mennesker. Hvis du kan læse dem, er der håb om at justere din tilgang baseret på den ikke-verbale feedback, de giver dig.
Politik
Politik kan være et beskidt ord, og mange mennesker foretrækker ikke at tale om det eller lade ud som om det ikke findes i deres organisation. Faktum er, at så snart du har to eller flere mennesker, der arbejder sammen, er der potentiale for politik. Forslaget her er ikke at blive en meget politisk person, det er simpelthen at være opmærksom på politikken i din organisation og at have en plan om at styre politik. Analytikere træffer ofte beslutninger uden hensyntagen til de politiske implikationer, og det kan slå tilbage. Omvendt synes de, der er i stand til at navigere i systemet, at stige hurtigere.
Ved slutningen af dagen skal du sørge for at:
1) Du forstår din organisations politik.
2) Du laver en strategi for, hvordan du med succes navigerer i politikken i din organisation.
3) Du tjekker konstant ind med dig selv for at forblive jordet.
Personligt brand
At styre dit personlige brand kan betyde flere ting. I sin kerne betyder det at lede dig selv på en måde, der får kolleger og kunder til at respektere dig, nyde at arbejde sammen med dig og se dig som en højpræstator. Dette er lettere sagt end gjort, da det tager en levetid på gode beslutninger at opbygge et stærkt personligt brand. Det tager kun en dårlig beslutning at ødelægge den.
Vores anbefalinger til opbygning af det bedste personlige brand er:
1) Hav altid en positiv holdning.
2) Arbejd godt med holdkammerater og skab ikke drama.
3) Følg altid med på, hvad du lover at gøre, og betjen med det højeste niveau af integritet.
Flere guider og uddannelse i finansanalytikere
Tak fordi du læste denne oversigt over The Analyst Trifecta®. Vi har designet flere guider til at hjælpe dig med at blive en finansanalytiker i verdensklasse. Vores mest populære guider inkluderer:
- Sådan bliver du ansat som analytiker Vejledning til at blive finansiel analytiker Sådan bliver du finansiel analytiker. Følg Finance-vejledningen om netværk, CV, interviews, økonomiske modelleringsevner og mere. Vi har hjulpet tusinder af mennesker med at blive finansanalytikere gennem årene og ved præcist, hvad det kræver.
- Sådan får du et job i investeringsbank Sådan får du et job i investeringsbank? Denne vejledning beskriver, hvordan man får et job i investeringsbankvirksomhed ved hjælp af top tre taktikker: netværk og CV, interviewpræparat og tekniske færdigheder
- Guide til finansiel modellering Gratis guide til finansiel modellering Denne guide til finansiel modellering dækker Excel-tip og bedste praksis om antagelser, drivere, prognoser, sammenkædning af de tre udsagn, DCF-analyse, mere
- Finansielle modelleringsevner Finansielle modelleringsevner Lær de 10 vigtigste økonomiske modelleringsevner, og hvad der kræves for at være god til økonomisk modellering i Excel. De vigtigste færdigheder: regnskab
- Karriere kort