Excel for Finance - Top 10 Excel-formler, som analytikere skal vide!

Hvis du vil lære Excel til finansiering, er du kommet til det rette sted. Hos Finance er vi på mission for at hjælpe dig med at fremme din karriere som finansanalytiker ... og det at være ekspert i Excel er en stor del af det.

I denne vejledning har vi opdelt, hvad vi mener er de vigtigste Excel-funktioner for økonomiprofessionelle. Hvis du arbejder dig igennem denne liste, er vi overbeviste om, at du vil være godt forberedt på at være en finansanalytiker i verdensklasse The Analyst Trifecta® Guide Den ultimative guide til, hvordan du kan være en finansanalytiker i verdensklasse. Vil du være en finansanalytiker i verdensklasse? Ønsker du at følge branchens førende bedste praksis og skille sig ud fra mængden? Vores proces, kaldet The Analyst Trifecta®, består af analytics, præsentation og soft skills i Excel.

Top 10 Excel-funktioner til økonomi

Her er de 10 vigtigste funktioner og formler, du har brug for at vide, enkle og enkle. Følg denne vejledning, så er du klar til at tackle eventuelle økonomiske problemer i Excel. Det skal bemærkes, at selvom hver af disse formler og funktioner er nyttige uafhængigt, kan de også bruges i kombinationer, der gør dem endnu mere effektive. Vi vil påpege disse kombinationer, hvor det er muligt.

# 1 XNPV

Formel: = XNPV (rabatrate, kontantstrømme, datoer)

Den første formel i Excel til finansfolk skal være XNPV. Enhver værdiansættelsesanalyse, der tager sigte på at bestemme, hvad en virksomhed er værd, skal bruge til at bestemme den nuværende nutidsværdi (NPV) af en række pengestrømme.

I modsætning til den almindelige NPV-funktion i Excel tager XNPV højde for specifikke datoer for pengestrømme og er derfor meget mere nyttigt og præcist.

For at lære mere, se vores gratis Excel Crash-kursus.

excel for finans xnpv-funktion

# 2 XIRR

Formel: = XIRR (pengestrømme, datoer)

Nært beslægtet med XNPV er en anden vigtig funktion XIRR XIRR vs IRR Hvorfor bruge XIRR vs IRR. XIRR tildeler specifikke datoer til hver enkelt pengestrøm, hvilket gør det mere nøjagtigt end IRR, når man bygger en finansiel model i Excel. , som bestemmer den interne afkast for en række pengestrømme givet specifikke datoer.

XIRR bør altid bruges over den almindelige IRR-formel, da det er meget usandsynligt, at tidsperioderne mellem pengestrømme alle er nøjagtigt de samme.

For at lære mere, se vores guide, der sammenligner XIRR vs IRR i Excel XIRR vs IRR Hvorfor bruge XIRR vs IRR. XIRR tildeler specifikke datoer til hver enkelt pengestrøm, hvilket gør det mere nøjagtigt end IRR, når man bygger en finansiel model i Excel. .

XIRR er en top Excel-funktion i Finance

# 3 MIRR

Formel: = MIRR (pengestrømme, låneomkostninger, geninvesteringssats)

Her er en anden variation af den interne afkast Interne afkast (IRR) Den interne afkast (IRR) er den diskonteringssats, der gør nettoværdien (NPV) af et projekt nul. Med andre ord er det den forventede sammensatte årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. det er meget vigtigt for finansfolk. M står for Modified, og denne formel er især nyttig, hvis kontanter fra en investering investeres i en anden investering.

Forestil dig for eksempel, om pengestrømmen fra en privat virksomhed derefter investeres i statsobligationer.

Hvis forretningen er højt returnerende og producerer en IRR-internrente på 18% (IRR) Den interne rentesats (IRR) er den diskonteringsrente, der gør, at nettonuværdien (NPV) af et projekt er nul. Med andre ord er det den forventede sammensatte årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. , men kontanterne undervejs geninvesteres i en obligation på kun 8%, den kombinerede IRR Intern afkast (IRR) Den interne afkast (IRR) er den diskonteringsrente, der gør nettonuværdien (NPV) af en projekt nul. Med andre ord er det den forventede sammensatte årlige afkast, der optjenes på et projekt eller en investering. vil være meget lavere end 18% (det vil være 15%, som vist i eksemplet nedenfor).

Nedenfor er et eksempel på MIRR i aktion.

mirr Excel-funktion

For at lære mere, se vores gratis Excel Crash-kursus.

# 4 PMT

Formel: = PMT (hastighed, antal perioder, nutidsværdi)

Dette er en meget almindelig funktion i Excel for økonomiprofessionelle, der arbejder med ejendomsfinansiel modellering REFM Vores REFM-kursus er designet til at træne dig i, hvordan du bygger en finansiel model for udvikling af fast ejendom fra scrath i Excel. Få vores REFM-kursus nu. Formlen betragtes nemmest som en regnemaskine til betaling af pant.

I betragtning af en rentesats og et antal tidsperioder (år, måneder osv.) Og den samlede værdi af lånet (f.eks. Pant) kan du nemt finde ud af, hvor store betalingerne vil være.

Husk, at dette giver den samlede betaling, som inkluderer både hovedstol og renter.

Se et eksempel nedenfor, der viser, hvad de årlige og månedlige betalinger vil være for et pant i $ 1 million med en løbetid på 30 år og en rente på 4,5%.

pmt excel for finansiering

For at lære mere, se vores finansielle ejendomskursus modelleringskursus!

# 5 IPMT

Formel: = IPMT (hastighed, aktuel periode #, samlet antal perioder, nutidsværdi)

IPMT beregner rentedelen af ​​en fast gældsbetaling. Denne Excel-funktion fungerer meget godt sammen med PMT-funktionen ovenfor. Ved at adskille rentebetalingerne i hver periode kan vi derefter nå frem til hovedstolen i hver periode ved at tage forskellen mellem PMT og IMPT.

I eksemplet nedenfor kan vi se, at rentebetalingen i år 5 er $ 41.844 på et 30-årigt lån med en rente på 4,5%.

ipmt-funktion i Excel

# 6 EFFEKT

Formel: = EFFEKT (rentesats, antal perioder om året)

Denne finansieringsfunktion i Excel returnerer den effektive årlige rente for ikke-årlig sammensætning. Dette er en meget vigtig funktion i Excel for økonomiprofessionelle, især dem der er involveret i udlån eller låntagning.

For eksempel er en 20,0% årlig rente (APR), der sammensættes månedligt, faktisk en 21,94% effektiv årlig rente.

Se et detaljeret eksempel på denne Excel-funktion nedenfor.

# 7 DB

Formel: = DB (omkostning, bjærgningsværdi, levetid / antal perioder, nuværende periode)

Dette er en fantastisk Excel-funktion til revisorer Regnskab Offentlige regnskabsfirmaer består af revisorer, hvis job er at betjene forretning, enkeltpersoner, regeringer og nonprofit ved at udarbejde regnskaber, skatter og finansfolk. Hvis du vil undgå at opbygge en stor afskrivningsplan (DB) Afskrivningsplan En afskrivningsplan er påkrævet i finansiel modellering for at forbinde de tre regnskaber (indtægter, balance, pengestrømme) i Excel, kan Excel beregne din afskrivningsomkostning i hver periode med denne formel.

Nedenfor er et eksempel på, hvordan du bruger denne formel til at bestemme DB-afskrivning.

DB-funktion i Excel til økonomiprofessionelle

I finansiel modellering Hvad er finansiel modellering Finansiel modellering udføres i Excel for at forudsige en virksomheds økonomiske præstationer. Oversigt over, hvad der er økonomisk modellering, hvordan og hvorfor opbygge en model. analyserer analytikere typisk en afskrivningsplan manuelt. For at lære mere, se vores serie af finansielle modelleringskurser.

# 8 RATE

Formel: = RATE (antal perioder, kuponbetaling pr. Periode, obligationens pris, obligationens pålydende værdi, type)

RATE-funktionen kan bruges til at beregne Yield to Maturity for en sikkerhed. Dette er nyttigt ved bestemmelse af den gennemsnitlige årlige afkast, der optjenes ved køb af en obligation.

udbytte til modenhedsfunktion i Excel

# 9 FV

Formel: = FV (sats, antal perioder, betalinger, startværdi, type)

Denne funktion er fantastisk, hvis du vil vide, hvor mange penge du vil have i fremtiden, givet en startbalance, regelmæssige betalinger og en sammensat rente.

I eksemplet nedenfor vil du se, hvad der sker med $ 25 millioner, hvis det vokser med 4,5% årligt i 30 år og modtager $ 1 million om året ud over den samlede saldo. Resultatet er $ 154,6 millioner.

fremtidig værdiformel

For at lære mere, se vores Advanced Excel Formulas Course.

# 10 Hældning

Formel: = SLOPE (afhængig variabel, uafhængig variabel)

Finansfagfolk skal ofte beregne Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) er volatiliteten i afkast for en virksomhed uden at overveje dens økonomiske gearing. Det tager kun højde for dets aktiver. Det sammenligner risikoen for en uklogt virksomhed med markedsrisikoen. Det beregnes ved at tage egenkapital beta og dividere det med 1 plus skattejusteret gæld til egenkapital (volatilitet) på en aktie, når der foretages værdiansættelsesanalyse og finansiel modellering. Mens du kan få fat i en akties beta fra Bloomberg Financial Data Hvor finder du data til finansielle analytikere - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR og flere kilder til finansielle data for finansielle analytikere online eller fra CapIQ CapIQ CapIQ (forkortelse for Capital IQ) er en markedsinformationsplatform designet af Standard & Poor's (S&P).Platformen bruges i vid udstrækning inden for mange områder af virksomhedsfinansiering, herunder investeringsbank, aktieforskning, aktivforvaltning og mere. Capital IQ-platformen leverer forskning, data og analyse på private, offentlige, det er ofte den bedste praksis at bygge analysen selv i Excel.

Hældningsfunktionen i Excel giver dig mulighed for nemt at beregne Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) er volatiliteten i afkast for en virksomhed uden at overveje dens økonomiske gearing. Det tager kun højde for dets aktiver. Det sammenligner risikoen for en uklogt virksomhed med markedsrisikoen. Det beregnes ved at tage egenkapital beta og dividere det med 1 plus skattejusteret gæld til egenkapital, givet det ugentlige afkast for en aktie og det indeks, du vil sammenligne det med.

Eksemplet nedenfor viser nøjagtigt, hvordan man beregner beta i Excel til økonomisk analyse.

For at lære mere, se vores værdiansættelse kurser online.

Download den gratis skabelon

Indtast dit navn og din e-mail i nedenstående formular og download den gratis skabelon nu!

Flere Excel for Finance-ressourcer

Vi håber, at dette har været en nyttig guide til Excel for Finance. Hos Finance er vi på mission for at hjælpe enhver finansanalytiker med at være i verdensklasse. Nedenstående finansressourcer vil være yderst værdifulde til at hjælpe dig på denne vej.

Relevante ressourcer inkluderer:

  • Avancerede Excel-formler Avancerede Excel-formler skal vide Disse avancerede Excel-formler er vigtige at kende og tager dine økonomiske analysefærdigheder til det næste niveau. Avancerede Excel-funktioner, du skal kende. Lær de 10 bedste Excel-formler, som enhver finansanalytiker i verdensklasse bruger regelmæssigt. Disse færdigheder vil forbedre dit regnearkarbejde i enhver karriere
  • Guide til finansiel modellering Gratis guide til finansiel modellering Denne guide til finansiel modellering dækker Excel-tip og bedste praksis om antagelser, drivere, prognoser, sammenkædning af de tre udsagn, DCF-analyse, mere
  • Sådan bliver du den bedste økonomiske analytiker Analisten Trifecta® Guide Den ultimative guide til, hvordan du kan være en verdensklasse finansanalytiker. Vil du være en finansanalytiker i verdensklasse? Ønsker du at følge branchens førende bedste praksis og skille sig ud fra mængden? Vores proces, kaldet The Analyst Trifecta®, består af analytics, presentation & soft skills
  • Interaktiv økonomi Karriereoversigt