En finansanalytiker Finansanalytiker Jobbeskrivelse Finansanalytikerens jobbeskrivelse nedenfor giver et typisk eksempel på alle de færdigheder, uddannelse og erfaring, der kræves for at blive ansat til et analytikerjob i en bank, institution eller et selskab. Udfør økonomisk prognoser, rapportering og operationelle målinger, analyser økonomiske data, opret økonomiske modeller er ansvarlig for en bred vifte af aktiviteter, herunder indsamling af data, organisering af information, analyse af historiske resultater Analyse af regnskaber Sådan udføres analyse af regnskaber. Denne vejledning lærer dig at udføre analyse af resultatopgørelse, balance og pengestrømsopgørelse inklusive margener, nøgletal, vækst, likviditet, gearing, afkast og rentabilitet. , lave prognoser og fremskrivninger, komme med anbefalinger,og generere Excel-modeller Excel & Financial Model Templates Download gratis finansielle model-skabeloner - Finance's regnearkbibliotek indeholder en 3-opstillet finansiel modelskabelon, DCF-model, gældsplan, afskrivningsplan, kapitaludgifter, renter, budgetter, udgifter, prognoser, diagrammer, grafer, tidsplaner, værdiansættelse, sammenlignelig virksomhedsanalyse, flere Excel-skabeloner, præsentationer og rapporter. Denne vejledning giver en detaljeret oversigt over en dag i en finansanalytikers liv og besvarer spørgsmålet,tidsplaner, værdiansættelse, sammenlignelig virksomhedsanalyse, flere Excel-skabeloner, præsentationer og rapporter. Denne vejledning giver en detaljeret opdeling af en dag i en finansanalytikeres liv og besvarer spørgsmålet,tidsplaner, værdiansættelse, sammenlignelig virksomhedsanalyse, flere Excel-skabeloner, præsentationer og rapporter. Denne vejledning giver en detaljeret opdeling af en dag i en finansanalytikeres liv og besvarer spørgsmålet,hvad gør en finansanalytiker ?
For at lære mere om en analytikers rigtige daglige liv, skal du tjekke Finance's Online Financial Analyst-kurser, da de giver komplet træning i alle de vigtigste færdigheder, der kræves til jobbet.
Liste over, hvad en finansanalytiker gør:
Analytikere har mange pligter og ansvarsområder afhængigt af den organisation, de arbejder for, branchen de er i og deres anciennitet. Nedenfor er en liste over de mest almindelige ting, de gør:
# 1 Saml data og information
Arbejdet med en finansanalytiker starter med at indsamle data og information om hvad de har brug for til at analysere. Eksempler inkluderer historiske finansielle rapporter Reviderede årsregnskaber Offentlige virksomheder er ifølge loven forpligtet til at sikre, at deres regnskaber revideres af en registreret CPA. Formålet med den uafhængige revision er at give sikkerhed for, at ledelsen har aflagt årsregnskab, der er uden væsentlig fejl. Reviderede årsregnskaber hjælper beslutningstagere, regnskabsdata fra hovedbogen, aktiekursinformation, statistik og makroøkonomisk økonomi Finansens økonomi-artikler er designet som selvstudievejledninger for at lære økonomi i dit eget tempo. Gennemse hundredvis af artikler om økonomi og de vigtigste begreber såsom konjunkturcyklus, BNP-formel, forbrugeroverskud,stordriftsfordele, økonomisk merværdi, udbud og efterspørgsel, ligevægt og flere data, industriforskning og næsten enhver anden type kvantitative data. Oplysningerne indsamles fra kilder såsom virksomhedens interne databaser, tredjepartsudbydere som Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (aka Bloomberg Professional Services) forbinder økonomiprofessionelle med et dynamisk netværk af information, mennesker og ideer. Kernen i dette netværk er evnen til at levere data i realtid til at finansiere fagfolk over hele verden. eller Capital IQ CapIQ CapIQ (forkortelse for Capital IQ) er en markedsinformationsplatform designet af Standard & Poor's (S&P). Platformen bruges i vid udstrækning inden for mange områder af virksomhedsfinansiering, herunder investeringsbank, aktieforskning, aktivforvaltning og mere.Capital IQ-platformen leverer forskning, data og analyse om private, offentlige og offentlige agenturer såsom Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Organiser information
Når dataene er samlet, indtastes de typisk i Excel eller en anden type database. Når først det er indtastet, er den næste opgave at organisere det, rydde det op og få det til et format, det kan give mening. Dette betyder typisk at sortere numrene efter data eller efter kategori, tilføje formler og funktioner for at sikre, at det er dynamisk og bruger ensartede formateringsformater, så det er let at læse og forstå. Se flere Excel-formateringstips Finansiel modelformatering Finansiel modelformatering er en videnskab alene. Ved at formatere en finansiel model korrekt opretholder analytikeren konsistens, klarhed og effektivitet. .
# 3 Analyser økonomiske resultater
Med alle data ryddet op og organiseret i Excel, er det tid for finansanalytikeren at begynde at analysere tidligere oplysninger og historiske resultater. Dette inkluderer typisk at se på nøgletal og målinger som bruttomargin, nettomargin, faste vs variable omkostninger, år-over-år (ÅÅÅÅÅÅR (år over år) ÅÅÅ står for år over år og er en type finansiel analyse, der bruges til at sammenligne tid seriedata. Nyttigt til måling af vækst, afsløring af tendenser) vækstrater, afkast på egenkapital (ROE Return on Equity (ROE) Return on Equity (ROE) er et mål for en virksomheds rentabilitet, der tager en virksomheds årlige afkast (nettoindkomst) divideret med værdien af den samlede egenkapital (dvs. 12%). ROE kombinerer resultatopgørelsen og balancen, da nettoindtægten eller overskuddet sammenlignes med egenkapitalen.)afkast på aktiver (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) er en type afkast på investering (ROI), der måler en virksomheds rentabilitet i forhold til dens samlede aktiver. Dette forhold indikerer, hvor godt et selskab presterer ved at sammenligne det overskud (nettoindkomst), det genererer, med den kapital, det investeres i aktiver.), gældsgrad, indtjening pr. aktie (EPS-indtjening pr. aktie (EPS) Indtjening pr. aktie (EPS) er en nøglemåling bruges til at bestemme den fælles aktionærs andel af virksomhedens fortjeneste. EPS måler hver fælles akties fortjeneste) og mange andre. Analytikeren vil kigge efter trends og benchmarke præstationen mod andre virksomheder i samme branche. Når man spørgerReturn on Assets (ROA) er en type investeringsafkast (ROI), der måler en virksomheds rentabilitet i forhold til dens samlede aktiver. Dette forhold indikerer, hvor godt en virksomhed klarer sig ved at sammenligne den fortjeneste (nettoindkomst), den genererer, med den kapital, den investerer i aktiver. ), gældsgrad, indtjening pr. aktie (EPS-indtjening pr. aktie (EPS) Indtjening pr. aktie (EPS) er en nøglemåling, der bruges til at bestemme den fælles aktionærs andel af virksomhedens fortjeneste. EPS måler hver fælles akties overskud) og mange andre. Analytikeren vil kigge efter trends og benchmarke præstationen mod andre virksomheder i samme branche. Når man spørgerReturn on Assets (ROA) er en type investeringsafkast (ROI), der måler en virksomheds rentabilitet i forhold til dens samlede aktiver. Dette forhold indikerer, hvor godt en virksomhed klarer sig ved at sammenligne den fortjeneste (nettoindkomst), den genererer, med den kapital, den investerer i aktiver. ), gældsgrad, indtjening pr. aktie (EPS-indtjening pr. aktie (EPS) Indtjening pr. aktie (EPS) er en nøglemåling, der bruges til at bestemme den fælles aktionærs andel af virksomhedens fortjeneste. EPS måler hver fælles akties overskud) og mange andre. Analytikeren vil kigge efter trends og benchmarke præstationen mod andre virksomheder i samme branche. Når man spørgers genererer til den kapital, det er investeret i aktiver. ), gældsgrad, indtjening pr. aktie (EPS-indtjening pr. aktie (EPS) Indtjening pr. aktie (EPS) er en nøglemåling, der bruges til at bestemme den fælles aktionærs andel af virksomhedens fortjeneste. EPS måler hver fælles akties overskud) og mange andre. Analytikeren vil kigge efter tendenser og benchmarke præstationen mod andre virksomheder i samme branche. Når man spørgers genererer til den kapital, det er investeret i aktiver. ), gældsgrad, indtjening pr. aktie (EPS-indtjening pr. aktie (EPS) Indtjening pr. aktie (EPS) er en nøglemåling, der bruges til at bestemme den fælles aktionærs andel af virksomhedens fortjeneste. EPS måler hver fælles akties overskud) og mange andre. Analytikeren vil kigge efter trends og benchmarke præstationen mod andre virksomheder i samme branche. Når man spørgerNår man spørgerNår man spørgerhvad gør en finansanalytiker , dette er en af de største komponenter!
# 4 Lav prognoser og fremskrivninger
Nu hvor historisk information er blevet analyseret, er det tid til at lave projekter og prognoser om, hvordan virksomheden vil præstere i fremtiden. Der er både en kunst og en videnskab, der kan forudsige, hvordan en virksomhed vil udføre, og der skal laves mange antagelser og endda spring i troen. Almindelige prognosemetoder inkluderer regressionsanalyse Regressionsanalyse Regressionsanalyse er et sæt statistiske metoder, der anvendes til estimering af sammenhænge mellem en afhængig variabel og en eller flere uafhængige variabler. Det kan bruges til at vurdere styrken af forholdet mellem variabler og til modellering af det fremtidige forhold mellem dem. , år over år vækstrater såvel som bottom-up og top-down tilgange. Lær mere i Finance's Budgeting and Forecasting Course.
# 5 Udvikl anbefalinger
En god finansanalytiker er ikke kun god med tal, men genererer faktisk indsigt og anbefalinger til, hvordan man forbedrer en virksomheds drift. Eksempler på nyttige anbefalinger og indsigter inkluderer måder at reducere omkostningerne på, muligheder for at øge indtægter Salgsindtægter Salgsindtægter er den indtægt, som en virksomhed modtager fra sit salg af varer eller levering af tjenester. I regnskab kan udtrykkene "salg" og "omsætning" bruges og bruges ofte om hinanden for at betyde det samme. Indtægter betyder ikke nødvendigvis modtagne kontanter. , måder at øge markedsandelen Samlet adresserbart marked (TAM) Samlet adresserbart marked (TAM), også kaldet det samlede tilgængelige marked, er den samlede indtægtsmulighed, der er tilgængelig for et produkt eller en tjeneste, hvis driftseffektivitet, kundetilfredshed og meget mere .Dette er det, der virkelig adskiller en finansanalytiker i verdensklasse Finansanalytiker i verdensklasse En finansanalytiker i verdensklasse har en unik kombination af færdigheder, der gør det muligt for dem at få en enorm positiv indflydelse på en organisation. Top færdigheder er at være i stand til at analysere både kvantitative og kvalitative data, forstå detaljeret og stort billede tænkning, balancere enkelhed og kompleksitet fra resten. Disse anbefalinger vil blive præsenteret for den administrerende direktør En administrerende direktør, en forkortelse for Chief Executive Officer, er den højest rangerede person i en virksomhed eller organisation. Administrerende direktør er ansvarlig for en organisations overordnede succes og for at træffe ledelsesmæssige beslutninger på øverste niveau. Læs en jobbeskrivelse, CFO Hvad gør en CFO Hvad gør en CFO - CFO's job er at optimere en virksomheds økonomiske resultater, herunder: rapportering,likviditet og investeringsafkast. Inden for andre ledere og / eller bestyrelsen Bestyrelse En bestyrelse er i det væsentlige et panel af mennesker, der vælges til at repræsentere aktionærerne. Hvert offentligt selskab er lovligt forpligtet til at installere en bestyrelse; nonprofitorganisationer og mange private virksomheder - selv om det ikke er nødvendigt - opretter også en bestyrelse. .
# 6 Byg Excel-modeller
For analytikere, der arbejder inden for investment banking, aktieforskning, virksomhedsudvikling, finansiel planlægning og analyse (FP&A) og andre områder af virksomhedsfinansiering, finansiel modellering Hvad er finansiel modellering Finansiel modellering udføres i Excel for at forudsige en virksomheds økonomiske resultater. Oversigt over, hvad der er økonomisk modellering, hvordan og hvorfor opbygge en model. vil være en stor del af jobbet. Disse modeller starter typisk med at forbinde de 3 årsregnskaber Hvordan de 3 årsregnskaber er knyttet sammen Hvordan er de 3 årsregnskaber knyttet sammen? Vi forklarer, hvordan man forbinder de 3 årsregnskaber til økonomisk modellering og værdiansættelse i Excel. Forbindelser mellem nettoindtægt og tilbageholdt indtjening, PP&E, afskrivninger, kapitaludgifter, arbejdskapital, finansieringsaktiviteter,og kontantbalance og derefter lagdeling på mere avancerede typer af finansielle modeller Typer af finansielle modeller De mest almindelige typer af økonomiske modeller inkluderer: 3-opgørelsesmodel, DCF-model, M & A-model, LBO-model, budgetmodel. Oplev de top 10 typer såsom diskonteret pengestrømsanalyse (DCF-modeller DCF-modelskabelon Denne DCF-modelskabelon giver dig et fundament til at opbygge din egen diskonterede pengestrømsmodel med forskellige antagelser. DCF Trin 1 - Byg en prognose Det første trin i DCF-modelprocessen er at opbygge en prognose for de tre årsregnskaber, der er baseret på antagelser om, hvordan virksomheden vil klare sig i), interne planlægningsmodeller og mere arcane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.3-sætningsmodel, DCF-model, M & A-model, LBO-model, budgetmodel. Oplev de top 10 typer såsom diskonteret pengestrømsanalyse (DCF-modeller DCF-modelskabelon Denne DCF-modelskabelon giver dig et fundament til at opbygge din egen diskonterede pengestrømsmodel med forskellige antagelser. DCF Trin 1 - Byg en prognose Det første trin i DCF-modelprocessen er at opbygge en prognose for de tre årsregnskaber baseret på antagelser om, hvordan virksomheden vil præstere i), interne planlægningsmodeller og mere arcane modeller såsom LBO-modeller og M & A-modeller.3-sætningsmodel, DCF-model, M & A-model, LBO-model, budgetmodel. Oplev de top 10 typer såsom diskonteret pengestrømsanalyse (DCF-modeller DCF-modelskabelon Denne DCF-modelskabelon giver dig et fundament til at opbygge din egen diskonterede pengestrømsmodel med forskellige antagelser. DCF Trin 1 - Byg en prognose Det første trin i DCF-modelprocessen er at opbygge en prognose for de tre årsregnskaber, der er baseret på antagelser om, hvordan virksomheden vil klare sig i), interne planlægningsmodeller og mere arcane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.Oplev de top 10 typer såsom diskonteret pengestrømsanalyse (DCF-modeller DCF-modelskabelon Denne DCF-modelskabelon giver dig et fundament til at opbygge din egen diskonterede pengestrømsmodel med forskellige antagelser. DCF Trin 1 - Byg en prognose Det første trin i DCF-modelprocessen er at opbygge en prognose for de tre årsregnskaber, der er baseret på antagelser om, hvordan virksomheden vil klare sig i), interne planlægningsmodeller og mere arcane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.Oplev de top 10 typer såsom diskonteret pengestrømsanalyse (DCF-modeller DCF-modelskabelon Denne DCF-modelskabelon giver dig et fundament til at opbygge din egen diskonterede pengestrømsmodel med forskellige antagelser. DCF Trin 1 - Byg en prognose Det første trin i DCF-modelprocessen er at opbygge en prognose for de tre årsregnskaber, der er baseret på antagelser om, hvordan virksomheden vil klare sig i), interne planlægningsmodeller og mere arcane modeller som LBO-modeller og M & A-modeller.
Lær mere om disse i Finance's Financial Modelling Courses.
Billede fra Finance's Financial Analyst Courses.
# 7 Lav præsentationer
Når nogen spørger, hvad gør en finansanalytikersvaret vil altid omfatte noget at gøre med at holde præsentationer (ofte i PowerPoint). Analysen, der er afsluttet i Excel, skal derefter omdannes til diagrammer og grafer Typer af grafer Top 10 typer af grafer til datapræsentation, du skal bruge - eksempler, tip, formatering, hvordan du bruger disse forskellige grafer til effektiv kommunikation og i præsentationer. Download Excel-skabelonen med søjlediagram, stregdiagram, cirkeldiagram, histogram, vandfald, spredningsdiagram, kombinationsdiagram (søjle og linje), målestok, som derefter kan indsættes i pitchbooks Pitchbook En pitchbook er en salgsbog, der bruges af investering banker til at sælge produkter og tjenester samt pitch potentielle kunder. Formålet med en pitchbook er at sikre en aftale med de potentielle kunder. Det giver et overblik over firmaet, herunder historisk information, økonomisk styrke,og tjenester til rådighed for potentielle kunder. og ledelsespræsentationer. Lær mere i Finance PowerPoint-præsentationskursus.
# 8 Generer rapporter
Interne rapporter og dashboards Oprettelse af dashboard i Excel Denne guide til oprettelse af dashboard i Excel lærer dig, hvordan du opbygger et smukt dashboard i Excel ved hjælp af datavisualiseringsteknikker fra professionelle. In er en del af en analytikers dagligdag. Uanset om det præsenterer nøglepræstationsindikatorer (KPIs Key Performance Indicators (KPIs) Key Performance Indicators (KPIs) er metrics, der bruges til periodisk at spore og evaluere en organisations præstationer mod opnåelse af specifikke mål. De bruges også til at måle den samlede præstation af en virksomhed) eller sporing af faktiske versus budgetterede resultater, det er afgørende for virksomheden eller klienten, at oplysningerne præsenteres tydeligt, rettidigt, lette at forstå, nøjagtige og indsigtsfulde. For at lære mere, se Finance's Dashboards Course.
Typer af finansielle analytikere
Nedenfor er en liste over de mest almindelige typer finansielle analytikere:
- Investeringsbankanalytiker
- Aktieforskning Aktieforskning Oversigt Fagfolk inden for aktieforskning er ansvarlige for at producere analyser, anbefalinger og rapporter om investeringsmuligheder, som investeringsbanker, institutioner eller deres kunder kan være interesseret i. Aktieforskningsafdelingen er en gruppe af analytikere og associerede virksomheder. Denne aktieforskningsoversigt guide analytiker
- Treasury analytiker
- Finansiel planlægning og analyse (FP&A) FP&A Rolle Finansiel planlægning og analyse (FP&A) får stadig større betydning i dag, da den hjælper med at frembringe afgørende analyser af forretningsresultater. En FP & A-rolle er ikke længere begrænset til ledelsesrapportering, men det kræver også masser af forretningsindsigt, så den øverste ledelsesanalytiker
- Private equity analytiker
- Virksomhedsudvikling Virksomhedsudvikling Virksomhedsudvikling er gruppen i et selskab, der er ansvarlig for strategiske beslutninger for at vokse og omstrukturere sin virksomhed, etablere strategiske partnerskaber, engagere sig i fusioner og opkøb (M&A) og / eller opnå organisatorisk ekspertise. Corp Dev forfølger også muligheder, der udnytter værdien af virksomhedens forretningsplatform. analytiker
En dag i en finansanalytikers liv
Nedenfor er et eksempel på en dag i livet for en finansanalytiker, der arbejder i et selskab på FP & A-teamet:
7:00 - hjemme, tjek telefon og e-mail for vigtige beskeder, inden du gør dig klar til arbejde og pendler til kontoret.
8:30 - Ankomst til kontoret, svar på presserende e-mails, opfølgning på eventuelle udestående varer fra den foregående dag.
9:00 - Finansgruppemøde for at diskutere ændringer, der skal foretages i Q4-2018-budgetmodellen, herunder opdateringer til antagelser og ændringer i prognosen.
10:00 - Arbejdet med budgetmodellen og foretaget alle opdateringer og ændringer, der blev drøftet på mødet.
12:30 - Afhent frokost fra en nærliggende deli og spis tilbage ved skrivebordet, mens du henter økonomiske nyheder og videoer på Bloomberg.com.
13:30 - Begynd at arbejde på den opdaterede version af Q4-kortpræsentationen inklusive opdateringer PPT-dias og grafer i Excel.
16:30 - Cirkel op med leder og gennemgå ændringer i budgetmodellen samt bestyrelsespræsentationen.
17:30 - Tend til nogle personlige ærinder og svar på e-mails fra venner.
18:00 - Afslut ændringer fra 16:30 møde med lederen og afslut Excel-modellen og PPT-præsentationen.
19:00 - Gå ud af kontoret og mød en ven til middag eller gå hjem.
Bemærk: en dag i livet kan variere betydeligt afhængigt af branche, by og den bestemte dag. Ovenstående er beregnet til at repræsentere en gennemsnitlig dag for en virksomhedsanalytiker. Andre typer analytikere, som dem inden for investment banking Investment Banking Investment banking er divisionen af en bank eller en finansiel institution, der betjener regeringer, virksomheder og institutioner ved at yde rådgivningstjenester (kapitalanskaffelse) og fusioner og erhvervelser (M&A). Investeringsbanker fungerer som formidlere, vil arbejde meget længere timer.
Yderligere ressourcer
Tak fordi du læste denne vejledning for bedre at forstå, hvad en finansanalytiker gør . Finance er den officielle udbyder af Financial Modellering & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Deltag i 350.600+ studerende, der arbejder for virksomheder som Amazon, JP Morgan og Ferrari-certificeringsprogram, der er designet til at hjælpe alle i den rolle med at blive verdensklasse på deres job. Yderligere ressourcer til at hjælpe dig på din vej inkluderer:
- Gratis finansiel modelleringsguide Gratis finansiel modelleringsvejledning Denne økonomiske modelleringsvejledning dækker Excel-tip og bedste praksis om antagelser, drivere, prognoser, sammenkædning af de tre udsagn, DCF-analyse, mere
- Finansinterviewspørgsmål Finansinterviewspørgsmål Finansinterviewspørgsmål og svar. Denne liste indeholder de mest almindelige og hyppige interviewspørgsmål og svar til finansjob og karriere. Der er to hovedkategorier er adfærdsmæssige og tekniske
- Guide til finansløn Finansløneguide I denne vejledning til finansløn dækker vi adskillige finansieringsjob og deres tilsvarende midtpunktslønninger for 2018. Uanset branchen er en god økonomiprofessionel vanskelig at finde. Konkurrencen om at ansætte og fastholde toptalenter inden for finans og regnskab er fortsat hård.
- Interaktivt karrierekort