En investeringsportefølje er et sæt finansielle aktiver, der ejes af en investor, der kan omfatte obligationer Obligationer Obligationer er obligationer med fast indkomst, der udstedes af virksomheder og regeringer for at rejse kapital. Obligationsudstederen låner kapital fra obligationsejeren og foretager faste betalinger til dem med en fast (eller variabel) rente i en bestemt periode. , aktier, valutaer, likvide beholdninger Likvide beholdninger Likvide beholdninger er de mest likvide af alle aktiver på balancen. Likvide midler inkluderer pengemarkedsværdipapirer, bankmands accept og råvarer. Yderligere henviser det til en gruppe investeringer, som en investor bruger for at tjene overskud, samtidig med at det sikres, at kapital eller aktiver bevares.
Komponenter i en portefølje
De aktiver, der er inkluderet i en portefølje, kaldes aktivklasser. Investoren eller den finansielle rådgiver Finansiel rådgiver En finansiel rådgiver er en finansiel professionel, der yder rådgivning og rådgivning om en persons eller enhedens økonomi. Finansielle rådgivere kan hjælpe enkeltpersoner og virksomheder med at nå deres økonomiske mål hurtigere ved at give deres kunder strategier og måder til at skabe mere velstandsbehov for at sikre, at der er en god blanding af aktiver, så balancen opretholdes, hvilket hjælper med at fremme kapitalvækst med begrænset eller kontrolleret risiko. En portefølje kan indeholde følgende:
1. Lager
Aktier er den mest almindelige komponent i en investeringsportefølje. De henviser til en del eller andel af et selskab. Det betyder, at ejeren af aktierne er medejere af virksomheden. Størrelsen på ejerandelen afhænger af antallet af aktier, han ejer.
Aktier er en indtægtskilde, fordi når et selskab tjener overskud, deler det en del af overskuddet gennem udbytte Udbytte Et udbytte er en andel af overskud og tilbageholdt indtjening, som et selskab udbetaler til sine aktionærer. Når et selskab genererer et overskud og akkumulerer tilbageholdt indtjening, kan disse indtægter enten geninvesteres i virksomheden eller udbetales til aktionærerne som udbytte. til sine aktionærer. Når aktier købes, kan de også sælges til en højere pris afhængigt af virksomhedens præstationer.
2. Obligationer
Når en investor køber obligationer, låner han penge til obligationsudstederen, såsom regeringen, et selskab eller et agentur. En obligation kommer med en udløbsdato, hvilket betyder, at den dato, hvor hovedbeløbet, der blev brugt til køb af obligationen, skal returneres med renter. Sammenlignet med aktier udgør obligationer ikke så stor risiko, men tilbyder lavere potentielle belønninger.
3. Alternative investeringer
Alternative investeringer kan også medtages i en investeringsportefølje. De kan være aktiver, hvis værdi kan vokse og formere sig, såsom guld, olie og fast ejendom. Alternative investeringer handles normalt mindre bredt end traditionelle investeringer såsom aktier og obligationer.
Typer af porteføljer
Porteføljer findes i forskellige typer i henhold til deres investeringsstrategier.
1. Vækstportefølje
Fra selve navnet er en vækstporteføljes mål at fremme vækst ved at tage større risici, herunder investering i voksende industrier. Porteføljer med fokus på vækstinvesteringer tilbyder typisk både højere potentielle belønninger og samtidig højere potentiel risiko. Vækstinvestering involverer ofte investeringer i yngre virksomheder, der har større potentiale for vækst sammenlignet med større, veletablerede virksomheder.
2. Indkomstportefølje
Generelt er en indkomstportefølje mere fokuseret på at sikre regelmæssig indkomst fra investeringer i modsætning til at fokusere på potentielle kapitalgevinster. Et eksempel er at købe aktier baseret på aktiens udbytte snarere end på en historie med aktiekursstigning.
3. Værdiportefølje
For værdiporteføljer drager en investor fordel af at købe billige aktiver ved værdiansættelse. De er især nyttige i vanskelige økonomiske tider, hvor mange virksomheder og investeringer kæmper for at overleve og holde sig flydende. Investorer søger derefter efter virksomheder med overskudspotentiale, men som i øjeblikket er prissat under den analyse, der finder deres dagsværdige markedsværdi. Kort sagt fokuserer værdiinvestering på at finde gode tilbud på markedet.
Trin til opbygning af en investeringsportefølje
For at skabe en god investeringsportefølje skal en investor eller finansforvalter tage følgende trin til efterretning.
1. Bestem målsætningen for porteføljen
Investorer skal svare på spørgsmålet om, hvad porteføljen er beregnet til for at få retning om, hvilke investeringer der skal tages.
2. Minimer investeringsomsætningen
Nogle investorer kan lide at løbende købe og derefter sælge aktier inden for en meget kort periode. De skal huske, at dette øger transaktionsomkostningerne. Også nogle investeringer tager simpelthen tid, før de endelig lønner sig.
3. Brug ikke for meget på et aktiv
Jo højere prisen for at erhverve et aktiv, jo højere er break-even-punktet at mødes. Så jo lavere aktivets pris er, desto højere er den mulige fortjeneste.
4. Stol aldrig på en enkelt investering
Som det gamle ordsprog siger: "Læg ikke alle dine æg i en kurv." Nøglen til en vellykket portefølje er diversificering af investeringer. Når nogle investeringer er i tilbagegang, kan andre være stigende. At holde en bred vifte af investeringer hjælper med at sænke den samlede risiko for en investor.
Yderligere ressourcer
Tak fordi du læste Finance's forklaring på investeringsporteføljen. Finance tilbyder Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certificering Deltag i 350.600+ studerende, der arbejder for virksomheder som Amazon, JP Morgan og Ferrari-certificeringsprogram for dem, der ønsker at tage deres karriere til det næste niveau. For at fortsætte med at lære og fremme din karriere vil følgende ressourcer være nyttige:
- Alternativ investering Alternativ investering En alternativ investering er en investering i aktiver, der er forskellige fra kontanter, aktier og obligationer. Alternative investeringer kan være investeringer i materielle aktiver såsom ædle metaller eller vin. Derudover kan de være investeringer i finansielle aktiver såsom private equity, nødlidende værdipapirer og hedgefonde.
- Investering: En nybegynderguide Investering: En begyndervejledning Finansiel guide til investering for begyndere lærer dig det grundlæggende ved at investere og hvordan du kommer i gang. Lær om forskellige strategier og teknikker til handel og om de forskellige finansielle markeder, som du kan investere i.
- Aktieinvestering: En guide til værdi Investering Aktieinvestering: En guide til værdiinvestering Siden offentliggørelsen af "The Intelligent Investor" af Ben Graham er det, der almindeligvis er kendt som "værdiinvestering", blevet en af de mest respekterede og mest fulgte metoder af lagerplukning.
- Typer af aktiver Typer af aktiver Almindelige typer aktiver inkluderer løbende, langfristede, fysiske, immaterielle, operationelle og ikke-operationelle. Korrekt identifikation og